재무설계 전문가로 가는 첫걸음! AFPK 자격증의 모든 것을 알려드립니다.
AFPK 자격증이란?
AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 한국FPSB에서 주관하는 공신력 있는 재무설계사 자격증입니다. AFPK는 개인 자산관리와 재무설계에 대한 전문 지식을 갖춘 사람에게 부여되는 자격으로, 은행·보험·증권 등 금융권 종사자뿐만 아니라 일반 직장인에게도 유용한 자격증입니다. 재무설계란 단순한 예산 관리가 아닌, 보험, 투자, 세금, 은퇴, 부동산 등 개인의 삶 전반에 걸친 재정 목표를 설정하고 달성할 수 있도록 돕는 역할을 합니다. AFPK는 이러한 재무설계의 기본적인 전문성과 실무 능력을 평가하는 국내 최초의 민간 자격입니다.
AFPK는 CFP(국제공인 재무설계사) 자격증 취득을 위한 필수 단계이기도 하며, 국내 주요 금융기관 채용 시 우대 조건으로 적용되고 있습니다.
왜 취득해야 할까요?
AFPK 자격증은 금융권 취업 및 실무에 강력한 무기가 될 수 있습니다. 실제로 은행, 보험사, 증권사에서는 고객 맞춤형 금융상품 제안이나 재무 상담을 수행할 수 있는 인재를 선호하는데, AFPK 자격증은 그러한 능력을 갖췄음을 공식적으로 증명해줍니다. 또한, AFPK는 민간자격임에도 불구하고 국제 FPSB 네트워크의 기준을 충족하므로, 글로벌 기준의 금융지식을 갖추었다는 점에서 높은 평가를 받습니다.
취업 시 가산점은 물론, 승진 심사나 내부 역량 평가에서도 크게 작용할 수 있으며, 자산관리사(PB)나 재무설계 컨설턴트로 커리어를 확장하고 싶은 이들에게 매우 적합한 선택지입니다.
실제 채용공고에서 "AFPK 보유자 우대" 문구를 흔히 볼 수 있으며, 잡코리아나 사람인 등의 취업 사이트에서 확인 가능합니다.
시험 구성 및 응시 방법
AFPK 시험은 1년에 3회 실시되며, 응시 자격은 "AFPK 지정 교육기관에서 지정된 교육과정을 이수한 자"로 제한되어 있습니다. 단순히 신청만으로 응시할 수 있는 시험이 아니므로, 먼저 학습기관을 통해 이론과 실무를 이수해야 합니다.
시험은 6과목으로 구성되며, 재무설계 개론, 보험 설계, 투자 설계, 세금 설계, 은퇴 설계, 부동산 설계 및 관련 윤리 등을 포함합니다. 총 140문항 정도가 출제되며, 컴퓨터 기반 시험(CBT)으로 치러집니다. 시험 시간은 4시간이며, 과목당 60점 이상, 전체 평균 70점 이상일 경우 합격입니다.
응시료는 약 11만 원이며, 한국FPSB 홈페이지를 통해 일정 확인과 접수가 가능합니다. 응시자들은 ID 등록 후, 교육기관에서 이수한 내역을 등록하고 시험 신청을 해야 합니다.
효율적인 공부법
AFPK 시험은 단순 암기보다는 개념의 정확한 이해와 문제 적용 능력을 요구합니다. 각 설계 파트별 기본서를 정독하고, 실전 문제를 반복적으로 풀어보는 것이 가장 효과적인 학습 전략입니다. 또한 교육기관에서 제공하는 워크북과 기출문제를 적극 활용하는 것이 좋습니다.
특히 세금 설계와 투자 설계는 실무 적용성이 높아 출제 비중도 큽니다. 관련 법령이 자주 개정되기 때문에 최신 자료를 중심으로 학습하는 것이 매우 중요합니다. 시간이 부족한 수험생은 온라인 강의를 병행하여 집중도 있게 공부하는 것도 좋은 방법입니다.
AFPK 교육기관으로는 한국FPSB 공식 교육기관(한국FP협회) 외에도 에듀윌, 해커스, 미래경영아카데미 등 다양한 온라인 플랫폼이 있습니다. 특히 에듀윌과 해커스에서는 기출해설과 요약노트까지 제공되어 초보자에게 유리합니다.